作者：华宝信托 发表日期：2016-07-15
经历了创富、享富的财富阶段，中国的超高净值人群如何顺利实现守富、传富？家族财富如何传承、资产安全又如何隔离？2016年7月8日，中金-华宝信托家族财富管理系列七月尊享会之“家族信托和税务筹划”，在环球金融中心52楼举行。活动特邀财富管理及家族信托领域的业内专家，为到场的30余位超高净值客户带来了一场专业实效、干货满满的财富传承课。
根据麦肯锡长期调研结果表明，全球范围内的家族企业平均寿命为24年，仅有5%的企业可以传承三代以上。家族信托经过海外上百年的检验，已是解决家族财富传承困境最有效的方法之一。诸如大家耳熟能详的洛克菲勒、肯尼迪家族等，都是通过家族信托的财富传承机制，成就了家族财富的基业常青。
作为中金-华宝信托家族财富管理系列活动的开场月活动，本次活动华宝信托携手中金公司，旨在为广大超高净值客户提供综合性的“家族信托服务”。中金公司财富管理部董事总经理李强、华宝信托总经理助理丁杰及中金和华宝家族财富业务专属团队成员出席了本次活动。
活动伊始，来自上海德勤税务师事务所的合伙人俞萌针对“如何实现实质性的税务筹划”的主题，详细描述了个税改革展望、以及如何进行财富传承与风险管控。她指出，伴随中国高净值人士的投资战略不断国际化，海外信托、海外移民、海外投资正在逐渐增多，因此个税应按照国际惯例，对遗产税、赠与税等进行合理安排和提前筹划。她同时强调，可持续的财富管理与财富传承合理规划有助于实现收益最大化，目前正日益被国内的高净值人群所关注，财富管理和传承计划也需根据个人及其家庭的特定需求和期望度身制定。
来自上海勤理律师事务所的资深法律顾问任文霞，就“家族信托制度、架构、功用及设立”介绍了家族信托的制度优势和独特功用。通过生动的案例，任律师介绍了信托制度所特有的“财产安全隔离功能”，并分类阐述了家族信托能够提供继承的安排、资产的保障、婚姻的安排、海外移民规划、财产的私密性及税务的筹划等多个功用，设立家族信托是最有效的保证财富“合意传承”的方式，从而使得财富传承百年流芳。
华宝信托家族信托负责人翟海华向兴趣浓厚的在场客户详细介绍了具有华宝特色的家族信托服务体系。得益于长期以来在特色业务“他益信托”模式上的深入探索和宝贵经验积累，华宝信托推出了家族信托的两个子系列服务——“世家华传”系列和“基业宝承”系列，分别可满足不同层次的家族财富管理需求，致力于为客户提供个性化、定制化的家族财富管理综合解决方案，从而满足客户在财富传承、资产保护、税收筹划等各方面的多元需求。后续，华宝信托每月都将推出家族财富管理和家族信托相关主题活动，为高端客户提供更多专属服务。
