上海银行业金融机构消费者保护总结报告
（2017第三季度）
一、消费者保护工作自评价总体意见
三季度，我公司消费者保护开展的相关工作包括：对3个产品和服务进行了消费者保护评估，受理有效客户投诉0件。
二、涉及消费者保护的部门组织建立、调整情况
我公司已建立消费者保护相关牵头部门，本季度按照《上海银监局办公室关于转发〈中国银监会办公厅关于加强银行业消费者权益保护解决当前群众关切问题指导意见〉的通知》的要求设立了消保专职部门及专岗专人。
三、涉及消费者保护的内部控制、绩效考核、产品业务等制度及系统建立、调整及执行情况
我公司建立了一系列有关消费者权益保护的内部控制、系统配套、绩效考核等。本季度我公司修订并下发了《信托产品销售交易环节材料收集与审核指引》，对客户资料的受理过程、销售环节的合规问题等做明确规定。四季度计划对业务人员开展针对性培训。制定了《华宝信托有限责任公司岗位风险控制十条禁令》，将销售飞单、签署阴阳合同、隐瞒产品风险、泄露倒卖客户信息等侵害消费者权益的行为纳入公司明令禁止的高风险事项。
四、对本公司自主开发产品（业务）的消费者保护评估情况
公司于三季度继续针对自主开发的新产品推介材料进行合规性审查，向客户寄送部分股权投资类项目季度进展报告落实好项目信息披露工作，确保投资者清楚项目进度，便于客户进行投资决策；对于发生项目延期等特殊事项的，及时做好客户临时信息披露工作；对于到期兑付项目，按合同约定及时完成兑付工作。
五、外部检查发现的涉及消费者保护问题
本季度，我司未发生外部检查事项。
六、直接受理及外部转办的客户投诉中发现的问题
本季度，我司直接受理及外部转办的客户投诉事件零起。
七、开展的消费者教育情况
三季度我公司积极走进中国宝武集团各子公司，为更多中国宝武员工带去最前沿的理财资讯和最贴心的理财服务。华宝信托“财富直通车”系列活动分别走进宝钢财务共享中心、宝钢金属、宝信软件、宝钢发展等多家单位，为中国宝武员工送去不一样的理财新体验。产品经理们也注意向员工们提示各种理财市场风险，围绕防范金融业违法犯罪风险、开展双签双录工作、普及金融知识等向员工们做了详细的介绍，帮助员工更好地安心理财。本次“财富直通车”系列活动覆盖超过1000 名中国宝武员工，华宝信托财富管理中心以客户为中心，更好地服务中国宝武员工的理念，也获得了员工们的肯定和信赖。
三季度我公司开展“金融知识进万家”系列宣传活动，进行了包括“防范电信网络诈骗”、“大学生金融知识宣传教育”、“双录”等主题的投资者教育活动。通过官微、公司官网、现场咨询、营业场所放置宣传品等多种形式为广大投资者普及金融知识，帮助投资者提高自身风险防范意识。
八、与消费者保护相关的负面舆情、重大突发事件及诉讼、仲裁等情况
三季度在广播、电视、报纸、互联网等媒体上未出现关于我公司消费者保护的负面舆情或重大突发事件。三季度期间，公司舆情监控与舆情管理工作总体平稳，与主流财经媒体保持了良好的沟通关系，继续对公司风险项目进行每日舆情监控和动态预警，未发生重大负面舆情事件。
我公司未发生与消费者保护相关的、且已裁决或判决生效的诉讼或仲裁。
华宝信托有限责任公司
二零一七年十月
