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百问百答第十二期

 

 

问:什么是反洗钱工作?

答:反洗钱,是指为了预防违法者通过各种方式掩饰、隐瞒其在毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益来源和性质的洗钱活动,并依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。

 

问:信托公司反洗钱工作内容包括哪些?

答:信托公司在开展反洗钱工作时,会建立健全和执行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程,指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作,合理设计业务流程和操作规范,并定期进行内部审计,评估内部操作规程是否健全、有效,及时修改和完善相关制度。

 

问:信托公司在进行反洗钱风险评估时,是如何对客户分类的?

答:信托公司在进行客户尽职调查时,通常会根据反洗钱管理的要求对信托消费者的洗钱风险进行评估,将信托消费者划分为高风险类客户、关注类客户和低风险类客户。高风险类客户的特征包括:客户身份资料经核查,与客户留存资料不相符的;每季度累计报告可疑交易超过 3 次,涉嫌洗钱及恐怖融资的;大额提现频繁,每季度超过 3 次的。关注类客户的特征包括:每季度累计报告可疑交易在 3 次以内(含);大额提现比较频繁,每季度 3 次以内(含);客户资料不齐全或身份资料未能及时更新。低风险类客户特征包括:账户开户资料齐全,经核查与客户留存资料相符的;不存在被报告过可疑交易行为的;通过有效途径了解并确信,该账户不会对信托公司带来法律风险或承受处罚损失。

 

 

                                                以上内容来源于信托业协会