上海银行业金融机构消费者保护总结报告
（2022第3季度）
现将华宝信托有限责任公司（下称“公司”）2022年三季度消费者权益保护总结报告汇报如下：
一、消费者保护工作自评价总体意见
三季度，公司消费者保护开展的相关工作包括：持续进行投资者教育活动；对公司9个产品和服务进行了消费者保护评估；处理监管部门转办投诉事件1起；开展了侵害个人信息权益乱象专项整治自查工作。
二、涉及消费者保护的部门组织建立、调整情况
公司建立完善了由董事会及高管层直接领导，法律合规部牵头，各部门协同工作的全方位金融消费者权益保护工作体制机制。董事会为最高决策机构，负责制定消保工作的战略、政策和目标，进行总体规划及指导。公司法律合规部作为公司消费者保护的专职部门，已设立了专岗专人，牵头组织协调公司各项消保工作的开展，本季度无调整变化。
三、涉及消费者保护的内部控制、绩效考核、产品业务等制度及系统建立、调整及执行情况
公司建立了一系列有关消费者权益保护的内部控制、系统配套、绩效考核等制度，遵照执行情况良好。本季度持续历疫情影响，各类活动都转移到线上展开，但公司仍然严格按照消保内外部相关制度完成了公司消费者权益保护相关工作。
四、对本公司自主开发产品（业务）的消费者保护评估情况
本季度，公司继续针对项目推介材料进行合规性审查，向客户做好产品信息披露工作，确保投资者清楚项目进度，便于客户进行投资决策；对于发生项目延期等特殊事项的，及时做好客户临时信息披露工作；对于到期兑付项目，按合同约定及时完成兑付工作。
五、外部检查发现的涉及消费者保护问题
本季度，公司根据银保监办公厅《关于开展银行保险机构侵害个人信息权益乱象专项整治工作的通知》，开展了公司内部侵害个人信息权益乱象自查工作，公司严格按照通知列明的乱象要点进行了全方面的自查，经查公司不存在乱象要点所列的违法违规行为。
六、直接受理及外部转办的客户投诉中发现的问题
本季度，公司接到监管转办的投诉案件共1起，为涉及风险项目产品兑付而产生的投诉。公司已经与投诉人取得了联系，明确表示公司会积极进行项目处置并及时将相关情况进行信息披露，但是确实不能满足客户要求刚兑的诉求。
七、开展的消费者教育情况
根据银办发《关于开展2022年“金融知识普及月 金融知识进万家 争做理性投资者 争做金融好网民”活动的通知》，公司于2022年9月开展了一整个月的金融知识普及活动。
公司高度重视本次宣传月活动，成立了以消费者权益保护工作委员会为领导小组的活动工作组，制定活动计划，将责任落实到人。公司通过官微、官方APP推送金融知识普及月相关标语文章，对内部员工和外部客户全面进行了金融知识普及工作。同时，针对容易受骗的一老一少群体，公司还结合典型案例，发布风险提示：老年人防“非法吸存揽储”、青年人防“电信网络诈骗”，进一步提高特殊人群对于金融知识的理解和认识。
八、与消费者保护相关的负面舆情、重大突发事件及诉讼、仲裁等情况
本季度，广播、电视、报纸、互联网等媒体上未出现关于公司消费者保护的负面舆情或重大突发事件。
本季度，公司未发生与消费者保护相关的、且已裁决或判决生效的诉讼或仲裁。
特此报告。
华宝信托有限责任公司
二〇二二年十月
